ЦБ убьёт «бизнес» мошенников

С апреля 2023 года злоумышленникам станет сложнее оформить кредит на другого человека, потому что ЦБ ввёл новые правила оформления онлайн-займов. В частности, МФО будут проверять, кому принадлежит счёт, на который будут зачислены кредитные деньги. Это только одно из 10 правил, половину из которых МФО обязаны соблюдать при выдаче каждого займа.

ЦБ вставил мошенникам палки в колёса. Фото: avtoelektrik-info.ru

Палки в колёса мошенникам

24 апреля 2023 года вступает в силу обновлённый Стандарт совершения операций для микрофинансовых организаций (МФО) с 10-ю новыми правилами выдачи онлайн-займов. Соблюдение новых стандартов сделает невозможным дистанционно оформить кредит на другого человека.

Начиная с конца апреля МФО при выдаче каждого онлайн-займа должны выполнять пять из 10 способов проверки человека, подавшего заявку (пункт 5.8 Стандарта). МФО обязаны:

• проверить действительность паспорта;
• проверить, совпадают ли представленные человеком данные со сведениями из кредитной истории;
• узнать, кому принадлежит ли счёт, на который будут зачислены кредитные средства;
• проверить принадлежит ли номер телефона, указанный в заявке, тому человеку, на которого оформляется кредит;
• сравнить мобильный телефон или компьютер, с которого подаётся заявка, с базой устройств, используемых мошенниками;
• сравнить по видеосвязи внешность человека, который подаёт заявку, с фотографией в паспорте;
• задать клиенту несколько вопросов, связанных с тем, на кого оформляется кредит;
• проверить, кому принадлежит электронная почта, которая указана в заявке;
• сверить данные из заявки со сведениями из государственных баз данных;
• сравнить сведения из заявки с общедоступными данными о получателе кредита.

Проверку подлинности заёмщика можно сократить до трёх пунктов, но только если применять одновременно проверку счёта, номера телефона и устройства, с которого подаётся заявка.

Если МФО будут добросовестно выполнять требования ЦБ, количество онлайн-займов, оформленных на чужое имя, сократится. Мошенникам станет гораздо сложнее «работать».

Источник